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1、基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（）人。【单选题】
A.50
B.100
C.300
D.200
正确答案:D
答案解析:基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人。
2、信托产品的投资项目风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:投资项目风险包括项目的市场风险、财务风险、经营管理风险等。信托公司的风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。
3、有形市场的特征包括（）。【多选题】
A.有固定的交易场所
B.有专门的组织机构
C.有专门的人员
D.有专门的设备
E.有组织
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:有形市场是指有固定的交易场所，有专门的组织机构和人员，有专门设备的，有组织的市场（选项ABCDE正确）。典型的有形市场是交易所。
4、下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有（）。【多选题】
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报
B.商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额
C.商业银行应充分、清晰、准确的提示综合理财服务和理财产品的风险
D.商业银行应采用多重指标管理市场限额
E.商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行应销售哪种类型的理财计划
正确答案:A、C、D
答案解析:选项B错误：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条规定，商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点；选项E错误：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十六条规定，商业银行的董事会和高级管理层应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。
5、个人理财顾问服务的风险管理的原则是（）。【单选题】
A.事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
B.了解客户并符合商业银行利益最大化
C.了解客户和符合客户最大利益的原则
D.谨慎原则
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十一条规定，商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现了解客户和符合客户最大利益的原则。
6、电子式储蓄国债可以面向境内个人投资者发售，也可以面向企事业单位和行政机关等机构投资者发售。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:电子式储蓄国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。它只面向境内个人投资者发售，企事业单位和行政机关等机构投资者不能购买。
7、下列关于个人理财的理解，不正确的是（）。【单选题】
A.个人理财不是客户自己理财，是专业人员提供资产管理服务
B.个人理财不是产品推销，是提供个性化综合金融服务和非金融服务
C.个人理财针对的是客户某个生命阶段
D.个人理财针对的是客户一生的理财过程
正确答案:C
答案解析:可以从以下三点进一步理解个人理财：第一，不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务。第二，不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。第三，不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。
8、下列关于商业银行销售理财计划说法正确的是（）。【多选题】
A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，结构性存款产品应将基础资产和衍生交易部分相分离
B.结构性存款产品的基础资产应按照金融衍生品业务管理
C.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财销售计划
D.商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
E.商业银行不得承诺或者变相承诺保证收益以外的任何可获得收益
正确答案:A、C、D、E
答案解析:选项B说法不正确：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十二条商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生品业务管理。
9、商业银行应将合作机构名单于业务开办（）日前报告监管部门。【单选题】
A.5
B.10
C.15
D.20
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》六、商业银行应加强理财投资合作机构名单制管理，明确合作机构准入标准和程序、存续期管理、信息披露义务及退出机制。商业银行应将合作机构名单于业务开办10日前报告监管部门。本通知印发前已开展合作的机构名单应于2013年4月底前报告监管部门。
10、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（）。【单选题】
A.夫妻25～35岁时
B.夫妻35～54岁时
C.夫妻55～60岁时
D.夫妻60岁以后
正确答案:D
答案解析:选项D：夫妻年龄60岁以后进入家庭衰老期，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，如各种债券等，同时购买长期护理类保险；选项A：夫妻25~35岁时属于家庭形成期，该阶段建议在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等；选项B：夫妻35~54岁时属于家庭成长期，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品；选项C：夫妻55~60岁时属于家庭成熟期，该阶段建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。
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