每天做一点精选模拟试题，对自己的复习成果也是一种检验以及查漏补缺，学习的每一步都至关重要，要相信的发奋努力的背后，必有加倍的赏赐。
1、下列选项中，属于金融市场特点的有（）。【多选题】
A.市场商品的特殊性
B.市场商品的单一性
C.交易主体角色的可变性
D.市场交易活动的集中性
E.市场交易价格的一致性
正确答案:A、C、D、E
答案解析:金融市场特点包括：（1）市场商品的特殊性。金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具（选项A正确）；（2）市场交易价格的一致性。市场有效性的内生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则（选项E正确）；（3）市场交易活动的集中性。在金融市场上，金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的，通常有固定的交易场所和无形的交易平台（选项D正确）；（4）交易主体角色的可变性。在金融市场上，市场交易主体角色并非固定（选项C正确）。
2、金融市场的客体包括（）。【单选题】
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.金融衍生品
正确答案:D
答案解析:金融市场的客体是指各种金融工具，包括同业拆借、票据、债券、股票、外汇和金融衍生品等，选项D正确；选项A：企业是金融市场的主体；选项B：居民是金融市场的主体；选项C：金融机构是金融市场的主体。
3、黄金投资与其他金融工具相比，下列说法正确的有（）。【多选题】
A.黄金的流动性较一般证券类投资产品差
B.黄金和股票市场收益一般不相关
C.在出现通货膨胀时，黄金价格可以保值
D.流动性风险是投资黄金面临的主要风险
E.国内黄金市场不充分，变现相对困难，有流动性风险
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项D说法不正确：对于投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差。国内黄金市场不充分，变现相对困难，有流动性风险。
4、客户的主要来源分为（）。【多选题】
A.同事介绍
B.客户主动到访
C.银行现有客户
D.自己寻找开发客户
E.客户介绍的新的优质客户
正确答案:A、B、C、D
答案解析:在理财师初次接触客户的阶段，客户主要来源于同事介绍、主动到访的客户、银行现有客户以及自己寻找开发的客户（选项ABCD正确）。选项E：客户介绍新客户属于转介绍。
5、另类理财产品就产品的支付条款而言，主要有（）。【多选题】
A.直接投资型
B.间接投资型
C.私募投资型
D.公募投资型
E.“实期”结合型
正确答案:A、E
答案解析:就产品的支付条款而言，不外乎如下两种主要类型：一是直接投资型；二是“实期”结合型（选项AE正确）。其主要设计理念为产品到期投资者可以消费实物资产，也可以获得固定额度的收益。
6、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的，由银监会根据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：（1）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；（2）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；（3）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；（4）未按规定进行风险揭示和信息披露的；（5）未按规定进行客户评估的。
7、银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理，并对理财业务事业部风险管理的____和____承担最终责任。（）【单选题】
A.健全性；可行性
B.健全性；有效性
C.可靠性；有效性
D.可靠性；可行性
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理，并对理财业务事业部风险管理的健全性和有效性承担最终责任。
8、在（）上，银行等金融机构之间进行短期的资金借贷，以调剂资金余缺。【单选题】
A.同业拆借市场
B.商业票据市场
C.回购协议市场
D.银行承兑汇票市场
正确答案:A
答案解析:选项A：同业拆借市场是指银行等金融机构之间相互借贷，以调剂资金余缺的市场。选项B：商业票据市场是商业票据发行和交易的市场；选项C：回购协议市场是通过回购协议进行短期货币资金借贷所形成的市场；选项D：银行承兑汇票市场是以银行承兑汇票为交易对象的市场。
9、《民法典》规定，法人应当具备的条件有()。【多选题】
A.依法成立
B.有必要的财产或者经费
C.具备相应的学历水平
D.有自己的名称、组织机构和场所
E.能够独立承担民事责任
正确答案:A、B、D、E
答案解析:《民法典》规定，法人应当具备下列条件：（1）依法成立（选项A正确）；（2）有必要的财产或者经费（选项B正确）；（3）有自己的名称、组织机构和场所（选项D正确）；（4）能够独立承担民事责任（选项E正确）。
10、下列选项中，不符合期货交易制度的是（）。【单选题】
A.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
B.交易所每周结算所有合约的盈亏
C.会员持有的按单边计算的某一合约投机头寸存在最大限额
D.当会员、客户违规时，交易所会对有关持仓实行强制平仓
正确答案:B
答案解析:期货交易的主要制度：（1）保证金制度：在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%~10%）缴纳资金，用于结算和保证履约；（2）每日结算制度又称“逐日盯市制度”：即每日交易结束，交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用（选项B不符合期货交易制度）；（3）持仓限额制度：易所规定会员或客户可以持有的、按单边计算的某一合约投机头寸的最大数额；（4）大户报告制度：；大户报告制度可以使交易所对持仓量较大的会员或客户进行重点监控，了解其持仓动向、意图，对于有效防范市场风险有积极作用（5）强行平仓制度：当会员、客户违规时，交易所会对有关持仓实行强制平仓。
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